La fin du « cher client » : créer de véritables moments bancaires personnalisés

Des données clients à une personnalisation véritablement pertinente

Que savez-vous déjà de vos clients? Beaucoup plus que vous ne le pensez.

Et cette liste n'est pas exhaustive. Vos clients vous ont déjà transmis ces données, ou vous pouvez les déduire à partir d'autres renseignements qu'ils ont partagés. La vraie question est : que ferez-vous de ces données pour améliorer l'expérience client?

Adapter les offres : cibler les bons clients au bon moment

Supposons que l'un de vos clients bancaires vient d'avoir un bébé et a ouvert un compte d'épargne pour son enfant. C'est le moment idéal pour lui envoyer des renseignements sur la mise en place d'un régime enregistré d'épargne-études (REEE).

C'est l'occasion d'informer le client sur le fonctionnement d'un REEE, ses avantages et la façon d'en ouvrir un. Les nouveaux parents ont une liste de tâches interminable. Une démarche proactive et informative peut leur simplifier la vie. De plus, communiquer au sujet d'un REEE ne donne pas l'impression de vouloir vendre quelque chose : cela montre que vous les soutenez dans une période mouvementée de leur vie.

Personnaliser les offres à partir des renseignements déjà disponibles

Supposons que vous savez que le portefeuille de Sophie et Maxime aurait avantage à être davantage diversifié. Comme il ne l'est pas, le couple risque de perdre de l'argent sur ses placements.

Vous n'avez pas besoin de nouveaux renseignements : les données sur leurs portefeuilles sont déjà disponibles dans vos systèmes. Les utiliser ne coûte rien.

Au contraire, si vous les ignorez, le portefeuille de Sophie et Maxime reste vulnérable. Ils pourraient perdre de l'argent et se demander : « Pourquoi personne ne nous a donné de meilleurs conseils? »

En intervenant au bon moment avec la bonne offre, vous démontrez que vous êtes un partenaire de confiance. Vous ne cherchez pas simplement à conclure une vente : vous montrez que vous avez à cœur les intérêts de vos clients et que vous veillez sur eux en leur proposant des offres pertinentes, au bon moment.

Nouvelle activité? Envoyez une offre pertinente

Supposons que Sarah obtienne un nouvel emploi et qu'elle s'inscrive au régime d'avantages sociaux collectif. Parmi ses avantages se trouve une application de mieux‑être.

Traditionnellement, les régimes d'avantages sociaux collectifs peuvent être déroutants. De nombreux employés n'en tirent pas pleinement parti, car ils ne savent pas toujours quels avantages sont inclus ni comment y accéder.

Si vous envoyez un courriel ou une lettre à Sarah pour lui expliquer comment accéder à l'application de mieux‑être et à ses fonctionnalités, elle sera beaucoup plus susceptible de l'utiliser. En communiquant clairement, vous offrez également une valeur accrue au client – l'employeur de Sarah – qui a investi des sommes importantes pour offrir à ses employés un régime d'avantages sociaux de premier ordre. Une communication claire améliore le rendement du capital investi.

Cela exige peu d'effort de votre part. Vous disposez déjà des renseignements dans votre système : il suffit de les utiliser.

Aller au‑delà de la personnalisation de base grâce à un partenaire expérimenté

Le bon partenaire d'externalisation peut exploiter vos données pour personnaliser efficacement vos communications destinées à vos clients. Vous pouvez joindre vos clients au bon moment, avec les bonnes offres, et améliorer les taux de rétention. L'expertise de Computershare vous permet d'automatiser la personnalisation en toute confiance, de manière fluide, à grande échelle et avec une touche humaine. Contactez-nous dès aujourd'hui pour en savoir plus.